7 Bank Penyedia Bunga KPR Murah Terbaru

7 Bank Penyedia Bunga KPR Murah Terbaru

- Yuhan Al Khairi
7 Bank Penyedia Bunga KPR Murah Terbaru

Dewasa ini, banyak bank besar di Indonesia yang berlomba-lomba menawarkan suku bunga KPR murah kepada masyarakat.

Terlebih jika melihat tingginya minat publik terhadap Kredit Pemilikan Rumah (KPR), yang membuat industri perbankan menggeliat. 

Selain meningkatkan minat masyarakat untuk membeli rumah, suku bunga rendah menjadi metode yang ciamik untuk memicu peningkatan pengajuan KPR setiap tahunnya.

Karena itu bagi Anda yang berencana membeli rumah, sekarang adalah waktu yang tepat untuk mewujudkannya. 

Supaya lebih mudah dalam mencari bunga KPR murah, simak penjabaran berikut ini.

Pengertian KPR dan Jenis-Jenis Bunga KPR

Pengertian KPR dan Jenis jenis Bunga KPR

KPR adalah sebuah produk dari perbankan yang menawarkan fasilitas pembiayaan untuk pembelian rumah. 

Hingga saat ini, ada banyak jenis KPR yang disediakan oleh perbankan dan perusahaan pembiayaan perumahan lainnya.

Untuk melakukan permohonan KPR, terdapat beberapa syarat yang harus dipenuhi, yakni:

  • Warga negara Indonesia
  • Usia minimal 21 tahun dan maksimal 65 tahun
  • Memiliki penghasilan rutin setiap bulan
  • Sudah bekerja minimal dua tahun untuk karyawan dan tiga tahun untuk wiraswasta dan profesional

KPR sendiri memiliki dua jenis sistem penentuan suku bunga pinjaman, yaitu (fixed) dan fluktuatif (floating). 

Selain itu, terdapat beberapa jenis suku bunga KPR di Indonesia. Untuk mengenal lebih lanjut jenis bunga KPR, simak tabel di bawah ini.

Bunga Tetap (Fixed Rate)

Bunga yang berlangsung dalam jangka waktu tertentu. Misalnya dalam 3 tahun pertama pinjaman KPR.

Bunga Mengambang 

(Floating Rate)

Bunga yang selalu berubah mengikuti suku bunga di pasaran.

Bunga Capped

Bunga yang dibatasi maksimumnya pada nilai tertentu dan jangka waktu tertentu.

Daftar Bank Ternama dengan Bunga KPR Murah

Sebelum kita masuk ke daftar bank ternama penyedia layanan bunga KPR murah, ada beberapa hal yang perlu diketahui.

Pertama dan paling penting adalah, bahwa ini adalah promo yang sedang dicanangkan oleh beberapa bank di Indonesia.

Sebab sifatnya adalah sebuah promosi, penawaran bunga KPR murah ini tidak akan berlangsung terlalu lama. 

Karena itu, segera lakukan pengajuan KPR rumah Anda sebelum promo tersebut berakhir, ya.

Baca juga:

Hati-Hati! Begini Cara Take Over KPR Paling Aman dan Menguntungkan

KPR Bank BTN

KPR Bank BTN

Foto: Kumparan

Sejak dahulu, BTN dikenal sebagai salah satu bank plat merah yang paling aktif menawarkan program KPR kepada masyarakat. 

BTN menawarkan program bunga KPR murah untuk membeli rumah baru, seken, siap huni, dan indent.

Besaran bunga KPR BTN (Primary) tetap satu tahun adalah 3,72%, di mana promo ini berlaku sampai 31 Desember 2022.

Lalu, ada pula KPR BTN Subsidi bebas premi asuransi dan PPN.

KPR ini menawarkan uang muka (DP) mulai dari 1% ,dengan suku bunga 5% fixed sepanjang jangka waktu kredit (hingga 20 tahun). 

Adapun untuk biaya provisi dikenakan 0,50 %, sedangkan biaya administrasinya sebesar Rp250 ribu.

KPR Bank BNI

KPR Bank BNI

Foto: BNI

Bank plat merah lain yang turut serta menawarkan bunga KPR murah adalah BNI. 

Sama seperti BTN, BNI juga menawarkan program khusus yakni KPR Griya, yang ditujukan untuk para anak muda. 

Penawaran bunga KPR murah yang ditawarkan BNI sendiri hadir lewat program BNI Griya, yakni produk KPR dari bank tersebut.

Produk ini memberikan suku bunga mulai dari 3,4% dan pilihan masa fixed rate hingga 10 tahun

Namun, promo satu ini cukup selektif dan hanya diberikan khusus untuk pemilik rekening BNI serta low risk segment.

Pembelian rumah pun hanya bisa dilakukan pada pengembang properti tertentu yang bekerja sama dengan BNI

KPR Bank Mandiri

KPR Bank Mandiri

Foto: Katadata

Bank milik pemerintah lainnya yang menawarkan produk bunga KPR murah adalah Bank Mandiri.  

Bank ini juga menawarkan program hampir serupa dengan dua bank lainnya. Berikut pilihannya:

Nama Produk

Suku Bunga Fixed

Jangka Waktu

Keterangan

KPR/A Primary

3,99%

5 - 20 tahun

Periode sampai
31 Agustus 2022

KPR/A Secondary

3,99%

5 - 20 tahun

Periode sampai
31 Agustus 2022

Multiguna

6,50%

7 - 20 tahun

Periode sampai
31 Agustus 2022

Take Over

3,99%

5 - 20 tahun

Periode sampai
31 Agustus 2022

Sebagai syarat pengajuan, Bank Mandiri menetapkan usia minimal pengaju mulai dari 21 tahun. 

Sedangkan usia maksimalnya berkisar 55 tahun untuk karyawan, serta 65 tahun untuk para profesional dan wiraswasta.

Baca juga:

4 KPR Milenial Terbaik, DP Mulai dari 0 Persen

KPR Standard Chartered Bank

KPR Standard Chartered Bank

Foto: CNN

Selanjutnya, ada bank swasta Standard Chartered yang menawarkan bunga KPR murah. 

Meskipun tidak ada program khusus, penawaran dari bank asal Inggris ini tidak kalah menarik. 

Mereka menetapkan suku bunga mulai dari 6,75 persen untuk 3 tahun pertama. Selanjutnya berlaku suku bunga mengambang (floating)

Selain itu, Standard Chartered Bank juga menawarkan fasilitas pengalihan KPR/KPA dari bank lain dan equity loan (Kredit Multi Guna).

Perlu diketahui, berbagai fasilitas menarik tersebut bisa Anda dapatkan jika mengajukan program KPR Home Suite.

KPR Maybank Indonesia

KPR Maybank Indonesia

Foto: Media Asuransi

Pilihan bank swasta selanjutnya yang menawarkan bunga KPR murah adalah Maybank Indonesia. 

Fasilitas bunga rendah ini ditawarkan Maybank melalui programnya yang menyasar generasi milenial, demi memiliki rumah pertama.

Selain untuk pembelian rumah dan apartemen, ada pula suku bunga take over dan refinancing

Nama Produk

Suku Bunga Fixed

Jangka Waktu

Keterangan

KPR/A Primary

2,63%

3 - 20 tahun

Periode sampai
31 Agustus 2022

KPR/A Secondary

2,63%

3 - 20 tahun

Periode sampai
31 Agustus 2022

Take Over

2,63%

3 - 20 tahun

Periode sampai
31 Agustus 2022

Refinancing

4,99%

3 - 20 tahun

Periode sampai
31 Agustus 2022

Syaratnya hampir sama, WNI dengan usaha minimal 21 tahun dan maksimal 55 tahun untuk pegawai swasta dan negeri, serta 65 tahun untuk pengusaha dan profesional.

Sedangkan untuk minimal pendapatan calon debitur adalah Rp8.000.000,00 per bulan.

KPR Panin Bank

KPR Panin Bank

Foto: IDX Channel

Ingin pengajuan KPR cepat diproses? Maka, Anda harus mencoba program KPR Panin Bank yang menjanjikan proses persetujuan KPR dalam waktu 3 hari.

Selain itu, program ini juga menawarkan promo bunga KPR murah mulai dari 6,88% fixed selama 3 tahun pertama. 

Minimal plafon kredit dari program KPR Panin Bank ini adalah Rp150 juta, dengan tenor maksimal 20 tahun.

Tentu saja panjangnya jangka waktu cicilan ini sangat menguntungkan nasabah yang ingin mengajukan KPR. 

Tak hanya untuk rumah, terdapat pula fasilitas kredit untuk apartemen (KPA Panin), ruko (KPRuko Panin), dan tanah (KPT Panin).

Baca juga:

Strategi Cicilan Rumah untuk Permudah Pelunasan Rumah

KPR Bank BCA

KPR Bank BCA

Foto: CNBC Indonesia

Promo bunga KPR murah terakhir yang bisa Anda pilih adalah program yang ditawarkan oleh BCA. 

KPR BCA menawarkan suku bunga fix berjenjang yang memberi suku bunga ringan hingga 8 tahun. 

Suku bunga berjenjang ini dimulai dengan bunga 4.38% fixed 3 tahun, lalu bunga 7.68% fixed pada tahun ke-4 sampai dengan tahun ke-6.

Selanjutnya dikenakan suku bunga sebesar 9.68% fixed, yang berlaku pada tahun ke-7 dan ke-8.

Suku bunga ini akan ditinjau secara berkala sampai dengan masa kredit kepemilikan rumah tersebut berakhir.

Besaran atau plafon pinjaman dari BCA sendiri adalah Rp312 juta hingga Rp5 miliar-an, atau 70% dari harga rumah. 

Sedangkan untuk masa atau tenor pinjaman adalah 1–20 tahun, dengan uang muka minimal 10% dari total plafon pinjaman.

Setelah membaca ulasan di atas, program KPR mana yang menurutmu paling sesuai dan menguntungkan?

Bagi Anda yang ingin mengetahui informasi tentang suku bunga KPR dari bank lain, bisa cek tabelnya berikut:

No.

Bank

Suku Bunga KPR

1

Bank Rakyat Indonesia (BRI)

4,99%

2

Bank DBS

7,24%

3

Bank Jasa Jakarta

7,50%

4

Bank CIMB

7,50%

5

Bank Danamon

8,25%

6

Bank OCBC NISP

8,25%

7

Bank HSBC

9,25%

8

Bank Artha Graha

8,94%

9

Nobu Bank

9,25%

10

Bank Mega

10,84%

Jika tertarik membeli rumah KPR, berikut beberapa listing yang mungkin sesuai dengan selera Anda, seperti:

Semoga informasi di atas bermanfaat, ya.

Author

Yuhan Al Khairi